刚被银保监部门罚款100万，福建首家民营银行华通银行又收到央行的反洗钱罚单，被罚款97万，同时多位对此负有责任的高管也因此被处罚，包括时任首席信息官、风险总监等人。

据央行福州中支披露，华通银行的违法行为包括未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，其中时任首席信息官兼信息科技部负责人古进意、时任行长助理兼网络金融部负责人刘伟、时任消费金融部负责人赵广华对未按规定履行客户身份识别义务负有责任，均被罚4.5万元，时任风险总监陆晓路、时任法律合规部负责人刘萍对未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告负有责任，均被罚1.5万元。

(资料图)

福建华通银行。

湘财Plus注意到，此次处罚前一个月，华通银行还收到福建银保监局的处罚，涉及的问题包括股权管理不到位、个别流动资金贷款贷前调查不尽职，合计被罚款1000万元，同时对此负有责任的林安麟被处以警告处罚。

华通银行当时表示，该行高度重视监管部门的处罚决定，已积极采取措施进行整改，将持续加强内部管控， 强化风险管理，坚持依法合规经营。

以上述数据计算，华通银行今年已被罚款197万元，占2022年净利润的5.62%，占2021年净利润的比例更是达到38.07%。

华通银行在年报中提及洗钱风险时表示，2022年该行持续提升洗钱风险管理水平，秉承风险为本的原则，多维度开展反洗钱检查、审计及整改跟踪，主要措施包括全面升级优化反洗钱系统、开展洗钱及恐怖融资风险自评估工作、完善洗钱风险管理机制、积极开展反洗钱培训和宣传。

但从被罚97万及多位高管同时被罚的现实来看，华通银行的反洗钱工作似乎并未落到实处。

据年报披露，截至2022年末，华通银行资产总额258.96亿元，全年实现营业收入5.58亿元、净利润3503.12万元，同比分别增长78.27%、577.05%。资产质量方面，不良贷款率从1.59%大幅降至1%以下，仅0.83%。该行表示，不良贷款余额及占比较年初实现双降，整体信用风险可控。

截至2022年末，永辉超市股份有限公司仍是华通银行的最大股东，持股比例27.50%，其次是阳光控股有限公司、福建兴衡投资有限公司，持股分别为26.25%、9.90%，其中阳光控股有限公司持股已被全部冻结。

统筹/新湘财 撰文/湘财Plus